Vision, Positionierung und Strategie
Vision
Die Strategieperiode 2022–2025 wurde erfolgreich abgeschlossen und die bestehende Vision weiterentwickelt. Die neue Vision dient als inhaltliche Leitplanke für die Strategie 2026+ und fokussiert auf finanzielle Klarheit, Verständlichkeit und das auf die Kundinnen und Kunden ausgerichtete Angebot der Bank Cler. Die bisherige Vision «Jeden Tag machen wir den Umgang mit Geld einfacher. Damit wir mehr vom Leben haben. Heute und in Zukunft.» hat die Bank Cler bis Ende 2025 erfolgreich begleitet und wesentlich zur Positionierung als einfache und zugängliche Bank beigetragen.
Seit Anfang 2026 verfolgt die Bank Cler die neue Vision:
«Jeden Tag schaffen wir finanzielle Klarheit – mit verständlicher Beratung und smarten Lösungen.»
Diese Vision greift die zentrale Bedeutung von Klarheit über die eigenen finanziellen Möglichkeiten auf. Finanzielle Klarheit schafft Sicherheit, Selbstbestimmtheit und damit Wohlbefinden. Genau hier setzt die Bank Cler an: Mit einer umfassenden, verständlichen und individuellen Beratung unterstützt sie ihre Kundinnen und Kunden bei der Erreichung ihrer persönlichen Ziele und bietet ihnen smarte Lösungen für alle finanziellen Lebenslagen. Die Beratung auf Augenhöhe schafft einen Mehrwert für die Kundinnen und Kunden. Dadurch werden Kundenbeziehungen langfristig gestärkt und ein Beitrag zum Wachstum der Bank Cler sowie zur Konzernvision 2040 geleistet, in der ein ausgewogenes Ertragsmodell angestrebt wird.
Positionierung
Die neue Vision bildet die Grundlage für die Gesamtbankstrategie, die Marktpositionierung sowie die strategischen Ziele und Schwerpunkte. Sie unterstreicht den Anspruch der Bank Cler, Verantwortung zu übernehmen, vorausschauend zu handeln und ihren Kundinnen und Kunden in allen finanziellen Belangen Klarheit, Orientierung und Sicherheit zu bieten.
Der Markenclaim «Zeit, über Geld zu reden.» ist eng auf diese Vision abgestimmt. Er bringt zum Ausdruck, dass die Bank Cler den Dialog auf Augenhöhe sucht und finanzielle Themen verständlich, transparent und lösungsorientiert adressiert.
Die Bank Cler verfolgt eine klare strategische Positionierung, die auf vier zentralen Markenversprechen basiert: «Einfachheit», «Engagierte Beratung», «Gesellschaftliche Verantwortung» sowie «Stabilität und Sicherheit». Diese Markenversprechen sind integraler Bestandteil der Strategie 2026+ und prägen sowohl das Leistungsangebot als auch das Verhalten gegenüber Kundinnen und Kunden, Mitarbeitenden und der Gesellschaft. Mit dieser Ausrichtung positioniert sich die Bank Cler als:
«frische, smarte und schweizweit tätige Retail- und Immobilienbank mit einer hohen Beratungskompetenz und einem Neobanking-Angebot.»
Im Zentrum steht ein nachhaltiges und profitables Wachstum im Kerngeschäft. Die Kombination aus persönlicher Beratung in den Geschäftsstellen und dem Neobanking-Angebot von Zak macht das Geschäftsmodell der Bank Cler in der Schweiz einzigartig. Nutzerinnen und Nutzer von Zak profitieren in besonderem Masse, da sie nicht nur Zugang zu den Geschäftsstellen der Bank Cler haben, sondern auch zu sämtlichen Angeboten und Dienstleistungen sowie zu einer persönlichen Beratung. Gleichzeitig können klassische Kundinnen und Kunden der Bank Cler das attraktive Angebot der Neobanking-App nutzen.
Strategie 2026+
Mit der Strategie 2026+ (2026–2029) setzt die Bank Cler den klaren Fokus auf die Zukunft. Aufbauend auf dem geschaffenen Fundament verfolgt sie das Ziel, ihre Marktposition weiter zu stärken und das profitable Wachstum nachhaltig fortzusetzen. Die Strategie richtet das Angebot gezielt auf Privatkunden, Vermögende Privatkunden sowie Immobilienkunden in der gesamten Schweiz aus.
Grundlage bildet dabei der Purpose der Bank Cler: «Wohlbefinden durch finanzielle Klarheit.» Die Bank unterstützt ihre Kundinnen und Kunden dabei, ihre finanzielle Situation besser zu verstehen und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Im Rahmen der neuen Strategie wird zudem eines der Markenversprechen weiterentwickelt: Aus «einfaches Banking» wird «Einfachheit». Damit unterstreicht die Bank Cler ihren Anspruch, für Klarheit, Verständlichkeit und Orientierung in allen finanziellen Belangen zu sorgen. Die Markenversprechen werden damit inhaltlich geschärft und konsequent weitergeführt.
Im Fokus der Strategie 2026+ stehen die fünf strategischen Schwerpunkte:
Markenbekanntheit gezielt steigern
Zur Steigerung der Markenbekanntheit werden die Vision, der Purpose und der Markenclaim an allen relevanten Kontaktpunkten konsistent kommuniziert. Die Beratungskompetenz in Anlage und Vorsorge wird entlang des Kundenlebenszyklus gezielt ausgebaut und kommunikativ unterstützt. Die Neobanking-App Zak dient dabei als zentraler Kanal zur Neukundengewinnung und Positionierung. Eine klar positionierte Arbeitgebermarke stärkt die Identifikation und Loyalität der Mitarbeitenden und unterstützt die Wahrnehmung der Bank Cler als attraktive Arbeitgeberin. Das 100-Jahr-Jubiläum im Jahr 2027 soll genutzt werden, um die Kundentreue, die Identifikation der Mitarbeitenden sowie die Sichtbarkeit in der Öffentlichkeit zu stärken.
Vertriebs- und Dienstleistungsexzellenz erhöhen
Ziel ist es, Vertriebs- und Serviceleistungen entlang der gesamten Customer Journey exzellent auszugestalten. Zu diesem Zweck wird das Kundenbeziehungsmanagement – einschliesslich Customer-Relationship-Management (CRM), Customer-Lifecycle-Management (CLM) und Sales Automation – kontinuierlich weiterentwickelt. Ziel ist es, auf der Grundlage konkreter und qualitativ hochwertiger Daten bessere Lösungen anbieten zu können. Im Zentrum stehen sowohl persönliche als auch digitale Touchpoints sowie benutzerfreundliche Self-Service-Angebote. Parallel dazu werden zentrale Prozesse weiter optimiert – mit Fokus auf Kundennutzen und Effizienz. Wo sinnvoll, kommt auch künstliche Intelligenz unterstützend zum Einsatz.
Vermögensverwaltung und Anlageberatung weiterentwickeln
Die Vermögensverwaltung (VV) und die Anlageberatung werden gezielt ausgebaut. Dazu gehören ein kunden- und abschlussorientierter Beratungsprozess sowie eine effiziente und attraktive Produktpalette. Die Erweiterung des Advisory-Angebots wird geprüft, insbesondere in den Bereichen Research-Informationen, Kundeninteraktion und Self-Service. Zudem stehen das Anlegen in Eigenregie und die Einführung eines VV-Mandats in Euro im Fokus.
Bilanzmanagement weiterentwickeln
Ein differenziertes, risikobasiertes Pricing bildet zusammen mit einem weiterentwickelten Liquiditätsmanagement die Grundlage für ein gestärktes Bilanzmanagement. Dabei kommen einheitliche Risikomodelle und verbesserte Steuerungskennzahlen zum Einsatz. Auf diese Weise können Kreditrisiken präziser eingeschätzt und Finanzierungen fair, transparent und risikogerecht bepreist werden. Dies schafft die Grundlage für eine gezielte Steuerung des Kreditportfolios und der Kapitalbindung sowie für eine kundenorientierte Beratung mit nachvollziehbaren Kreditkonditionen.
Führungs- und Zukunftskompetenzen ausbauen
Der Anspruch, in der Führung über dem Marktdurchschnitt zu agieren, bildet eine zentrale Grundlage, um den wachsenden Anforderungen der modernen Arbeitswelt wirksam zu begegnen. Im Fokus stehen dabei insbesondere Dialogfähigkeit, Veränderungsbereitschaft, Leistungsorientierung sowie die gezielte Entwicklung der Mitarbeitenden. Die Beratung der Kundinnen und Kunden sowie der persönliche Touchpoint nehmen eine zentrale Rolle ein. Entsprechend liegt der Schwerpunkt beim Training der Kernkompetenzen auf der Abschlussstärke und einem vertieftem Fachwissen im Themenfeld «Vorsorge» – vom Sparen über den Vermögensaufbau bis hin zum Entsparen und zur Nachfolgeplanung. Die zielbasierte 360°-Beratung mittels «Compass» stellt dabei einen wesentlichen Erfolgsfaktor dar. Die Academy baut auf den bestehenden Ausbildungsprogrammen des Konzerns auf und fasst diese zusammen. Parallel dazu werden zentrale Zukunftskompetenzen gezielt ausgebaut, um die Beratungsqualität weiter zu steigern, die Arbeitgeberattraktivität zu erhöhen und die operative Exzellenz nachhaltig zu stärken.
Markenversprechen
Engagierte Beratung
Die Bank Cler berät die Kundinnen und Kunden in allen Lebensphasen – gesamtheitlich, zielbasiert, individuell und mit dem Anspruch, finanzielle Klarheit zu schaffen. Im Beratungsgespräch werden die persönlichen Lebensziele mit den Kundinnen und Kunden besprochen und visualisiert. So entsteht Klarheit über die aktuelle finanzielle Situation und die nächsten Schritte, um anschliessend die bestmöglichen Lösungen zu finden, mit denen die Ziele und Wünsche erreicht werden können. Damit eine hohe Beratungsqualität sichergestellt werden kann, sind weitere Trainings für die Mitarbeitenden durchgeführt worden, welche auf der bestehenden Ausbildung aufbauen.
Einfachheit
In einer immer komplexeren Welt macht die Bank Cler das Bankgeschäft so einfach, verständlich und klar wie möglich und befähigt alle zu einem effizienten Umgang mit Geld. Die Kundinnen und Kunden erhalten rasch und bequem, was sie brauchen. Das Basisangebot der Bank Cler bildet das Neobanking-Angebot Zak. Neukundinnen und Neukunden können das Onboarding für die Kontoeröffnung rund um die Uhr selbständig durchführen. Sie erhalten ein kostenloses Konto mit Debitkarte und können über die App ihr Geld einfach verwalten, sparen, vorsorgen oder mit Zak Invest anlegen. Zak-Nutzerinnen und -Nutzer können ausserdem die Geschäftsstellen der Bank Cler nutzen und haben Zugang zum gesamten Angebot der Bank Cler inklusive persönlicher Beratung.
Finanzwissen vermittelt die Bank Cler auf ihrem Blog zu diversen Themen wie z.B. «Die Nachzahlung in die Säule 3a wird mit einem Einkauf möglich», «Sparen oder Anlegen oder beides?» und «Einfach mit dem Handy bezahlen: So geht’s!»
Stabilität und Sicherheit
Als Bank mit einer 100-jährigen Tradition und Tochter einer Kantonalbank stellt die Bank Cler die Themen Stabilität und Sicherheit mit einem fokussierten und risikoarmen Geschäftsmodell (kein Eigenhandel, kein Investment Banking) sowie mit der starken Gesamtkapitalquote unter Beweis.
Im Konzernverbund wird viel in die Weiterentwicklung der physischen und digitalen Kanäle sowie ins Beratungserlebnis investiert. Dank konzernübergreifendem Asset Management profitieren die Kundinnen und Kunden direkt von einer ausgewiesenen Expertise im Anlagebereich.
Die Bank Cler investiert gemeinsam mit der Basler Kantonalbank in die Informationssicherheit. Personal, Prozesse und Technologien werden in regelmässigen Abständen unabhängig überprüft. Die Mitarbeitenden werden laufend über die Sicherheit im Konzern geschult (z.B. Umgang mit mobilen Daten und Cybersecurity).
Gesellschaftliche Verantwortung
Die Bank Cler nimmt ihre gesellschaftliche Verantwortung wahr, indem sie Transparenz und finanzielle Klarheit fördert und einer breiten Bevölkerung Zugang zu einer verständlichen und professionellen Vermögensverwaltung ermöglicht. Diese Verantwortung zeigt sich in ihrem ganzen Handeln. Aufgrund der genossenschaftlichen Wurzeln liegt soziales und nachhaltiges Engagement bereits in ihren «Genen». Die Art, wie die Bank Cler agiert, wird von Respekt gegenüber den Kundinnen und Kunden, den Mitarbeitenden und der Gesellschaft geprägt. Lohn- und Chancengleichheit sowie moderne Arbeitsmodelle zeichnen die Bank Cler aus.
Geschäftsfelder
Die Bank Cler bedient ihre Kundinnen und Kunden über folgende Geschäftsfelder:
Privatkunden Schweiz
Die Bank Cler fokussiert auf eine ganzheitliche finanzielle Lebensplanung und begleitet ihre Privatkundinnen und -kunden entlang aller Lebensphasen als verlässliche Partnerin mit smarten Lösungen. Im Zentrum der Beratung stehen die individuelle Lebenssituation sowie die persönlichen finanziellen Ziele der Kundinnen und Kunden.
Als moderne Bank kombiniert die Bank Cler digitale Lösungen für einen einfachen schweizweiten Zugang zu Finanzdienstleistungen mit persönlicher Beratung in Geschäftsstellen in ausgewählten urbanen Zentren.
Das Basisangebot Zak ist ein integraler Bestandteil des Privatkundengeschäfts. Zak trägt wesentlich zur digitalen Erreichbarkeit und Neukundengewinnung bei.
Privatkunden Crossborder
Das Geschäftsfeld Privatkunden Crossborder fokussiert sich auf einen gesamtheitlichen Betreuungsansatz im grenzüberschreitenden Finanzdienstleistungsgeschäft. Im Zentrum stehen dabei Kundinnen und Kunden mit Domizil Deutschland, Frankreich und Italien.
Bestehende Kundinnen und Kunden aus weiteren Ländern werden aufgrund von Ausnahmekriterien wie z.B. dem «Swissness-Ansatz», bei welchem die Kundinnen und Kunden einen klaren Bezug zur Schweiz (z.B. Immobilienbesitz) haben, weiterbetreut. Die Bank Cler bietet den Privatkundinnen und -kunden Crossborder Produkte und Dienstleistungen in den Themenfeldern Zahlen, Sparen und Anlegen an.
Vermögende Privatkunden Schweiz
Im Hinblick auf die neue Strategieperiode 2026+ wird das Geschäftsfeld Private Banking in Vermögende Privatkunden Schweiz umbenannt. In diesem Geschäftsfeld berät die Bank Cler vermögende Privatkundinnen und -kunden mit Domizil in der Schweiz umfassend. Sie ist die zuverlässige Partnerin für komplexe und nicht standardisierte Finanzanliegen. Die persönlichen Ziele, Bedürfnisse und Vorstellungen der Kundinnen und Kunden bilden die Basis für eine ganzheitliche und massgeschneiderte Bankberatung. Dabei ermöglicht die Bank Cler auch den Zugang zu eigenen Expertinnen und Experten aus den Bereichen Finanz-, Vorsorge- und Erbschaftsberatung sowie Portfoliomanagement. Im Mittelpunkt der Beratung stehen die Vermögensverwaltung mit den nachhaltigen Anlageprodukten der Bank Cler, die Eigenheimfinanzierung sowie auch die Finanzierung von privat gehaltenen Renditeliegenschaften.
Immobilienkunden Schweiz
Die Bank Cler betreut ihre Immobilienkundinnen und -kunden über eine zentrale Ansprechperson. Dadurch entsteht ein umfassendes Verständnis der individuellen Bedürfnisse, und Nähe, Vertrauen sowie eine langfristige Partnerschaft werden gestärkt. Im Fokus stehen Wohnbaugenossenschaften, Immobiliengenossenschaften sowie Privatpersonen, die in Renditeliegenschaften investieren oder solche besitzen. Die Bank Cler bietet ihrer Kundschaft Finanzierungslösungen für Renditeliegenschaften mit Schwerpunkt auf Wohnbauobjekten. Sie versteht ihre Kundinnen und Kunden als Partnerinnen und Partner und kommuniziert auf Augenhöhe. Im Zentrum der Beratung steht das Thema Immobilien. Gleichzeitig positioniert sich die Bank Cler als bevorzugte Partnerin für alle weiteren finanziellen Anliegen. Im Rahmen des 360°-Betreuungsmodells werden die Immobilienkundinnen und -kunden von Spezialistinnen und Spezialisten ganzheitlich beraten und erhalten individuelle Lösungen. Die Bank Cler bietet ihren Immobilienkundinnen und -kunden im Bereich «Hypotheken» verschiedene Modelle an, darunter die Angebote «Festhypothek», «Nachhaltigkeitshypothek», «SARON-Hypothek», «Supercard-Hypothek», «Variable Hypothek» und «Baukredit».