Geldflussrechnung
2025 Geldzufluss in 1 000 CHF | 2025 Geldabfluss in 1 000 CHF | 2024 Geldzufluss in 1 000 CHF | 2024 Geldabfluss in 1 000 CHF | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Geldfluss aus Betrieb und Kapital | 38 438 | 26 985 | ||||||
Geldfluss aus operativem Ergebnis (Innenfinanzierung) | 51 596 | 38 326 | ||||||
Periodenerfolg | 43 951 | - | 43 591 | - | ||||
Veränderung der Reserven für allgemeine Bankrisiken | 36 500 | - | 22 360 | - | ||||
Abschreibungen auf den Sachanlagen | 11 284 | - | 10 108 | - | ||||
Abschreibungen auf immateriellen Werten | 322 | - | 10 108 | - | ||||
Abschreibungen von zur Veräusserung bestimmten Liegenschaften | - | - | - | 1 414 | ||||
Wertanpassungen von Finanzanlagen | 99 | - | 136 | 176 | ||||
Wertanpassungen von Beteiligungen | - | 35 | - | - | ||||
Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste | 3 761 | 7 451 | 4 807 | 4 786 | ||||
Uebrige Rückstellungen | 1 943 | 756 | 572 | 201 | ||||
Aktive Rechnungsabgrenzungen | 1 164 | - | - | 5 297 | ||||
Passive Rechnungsabgrenzungen | - | 8 811 | - | 999 | ||||
Dividende Vorjahr | - | 30 375 | - | 30 375 | ||||
Geldfluss aus Vorgängen in den Sachanlagen | 13 158 | 11 341 | ||||||
Beteiligungen | - | - | - | 5 833 | ||||
Bankgebäude | - | 6 589 | - | 662 | ||||
Andere Liegenschaften | - | - | - | 32 | ||||
Übrige Sachanlagen | - | 1 180 | - | 4 076 | ||||
Software | - | 383 | - | 738 | ||||
Immaterielle Werte | - | 5 006 | - | - | ||||
Geldfluss aus dem Bankgeschäft; Mittel- und langfristiges Geschäft (>1 Jahr) | 2 934 | 89 356 | ||||||
Geldfluss aus dem Interbankengeschäft | 10 000 | 15 008 | ||||||
Forderungen gegenüber Banken | - | - | - | 8 | ||||
Verpflichtungen gegenüber Banken | 10 000 | - | - | 15 000 | ||||
Geldfluss aus dem Kundengeschäft | 353 647 | 253 057 | ||||||
Forderungen gegenüber Kunden | 2 423 | - | 7 908 | - | ||||
Hypothekarforderungen | 486 369 | - | - | 247 678 | ||||
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | - | 74 059 | - | 50 639 | ||||
Kassenobligationen | - | 61 086 | 37 352 | - | ||||
Geldfluss Finanzanlagen | 22 000 | 34 528 | ||||||
Obligationen | - | 22 000 | 30 018 | - | ||||
Liegenschaften | - | - | 4 510 | - | ||||
Geldfluss aus dem Kapitalmarktgeschäft | 285 112 | 80 716 | ||||||
Obligationenanleihen | - | 460 212 | 115 716 | - | ||||
Pfandbriefdarlehen | 175 100 | - | - | 35 000 | ||||
Geldfluss aus übrigen Bilanzpositionen | 59 469 | 63 465 | ||||||
Sonstige Aktiven | - | 42 281 | 20 517 | - | ||||
Sonstige Passiven | - | 17 188 | 42 948 | - |
2025 Geldzufluss in 1 000 CHF | 2025 Geldabfluss in 1 000 CHF | 2024 Geldzufluss in 1 000 CHF | 2024 Geldabfluss in 1 000 CHF | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Geldfluss aus dem Bankgeschäft; Kurzfristiges Geschäft (<1 Jahr) | 162 294 | 88 096 | ||||||
Geldfluss aus dem Interbankengeschäft | 159 098 | 113 949 | ||||||
Forderungen gegenüber Banken | - | 22 929 | - | 2 334 | ||||
Verpflichtungen gegenüber Banken | 182 027 | - | - | 111 615 | ||||
Geldfluss aus dem Kundengeschäft | 2 766 | 209 026 | ||||||
Forderungen gegenüber Kunden | - | 5 763 | 22 279 | - | ||||
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | 174 000 | - | - | - | ||||
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | - | 165 471 | 186 747 | - | ||||
Geldfluss aus Wiederbeschaffungswerten derivativer Finanzinstrumente | 430 | 6 981 | ||||||
Positive Wiederbeschaffungswerte | 430 | - | - | 420 | ||||
Negative Wiederbeschaffungswerte | - | - | - | 6 561 | ||||
Veränderung Fonds Liquidität | 197 798 | 25 725 |