Geldflussrechnung
2024 Geldzufluss in 1 000 CHF | 2024 Geldabfluss in 1 000 CHF | 2023 Geldzufluss in 1 000 CHF | 2023 Geldabfluss in 1 000 CHF | |||||
Geldfluss aus Betrieb und Kapital | 26 985 | 49 441 | ||||||
Geldfluss aus operativem Ergebnis (Innenfinanzierung) | 38 326 | 54 184 | ||||||
Periodenerfolg | 43 591 | - | 43 098 | - | ||||
Veränderung der Reserven für allgemeine Bankrisiken | 22 360 | - | 34 100 | - | ||||
Abschreibungen auf den Sachanlagen | 10 108 | - | 10 937 | - | ||||
Abschreibungen von zur Veräusserung bestimmten Liegenschaften | - | 1 414 | - | 101 | ||||
Wertanpassungen von Finanzanlagen | 136 | 176 | 175 | 2 | ||||
Wertanpassungen von Beteiligungen | - | - | 157 | - | ||||
Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste | 4 807 | 4 786 | 3 089 | 4 350 | ||||
Übrige Rückstellungen | 572 | 201 | 515 | 1 341 | ||||
Aktive Rechnungsabgrenzungen | - | 5 297 | - | 15 725 | ||||
Passive Rechnungsabgrenzungen | - | 999 | 14 006 | - | ||||
Dividende Vorjahr | - | 30 375 | - | 30 375 | ||||
Geldfluss aus Vorgängen in den Sachanlagen | 11 341 | 4 743 | ||||||
Beteiligungen | - | 5 833 | - | 1 400 | ||||
Bankgebäude | - | 662 | - | 968 | ||||
Andere Liegenschaften | - | 32 | - | 34 | ||||
Übrige Sachanlagen | - | 4 076 | - | 1 315 | ||||
Software | - | 738 | - | 1 026 | ||||
Geldfluss aus dem Bankgeschäft: Mittel- und langfristiges Geschäft (> 1 Jahr) | 89 356 | 145 731 | ||||||
Geldfluss aus dem Interbankengeschäft | 15 008 | 43 000 | ||||||
Forderungen gegenüber Banken | - | 8 | - | - | ||||
Verpflichtungen gegenüber Banken | - | 15 000 | - | 43 000 | ||||
Geldfluss aus dem Kundengeschäft | 253 057 | 457 735 | ||||||
Forderungen gegenüber Kunden | 7 908 | - | 18 642 | - | ||||
Hypothekarforderungen | - | 247 678 | - | 474 759 | ||||
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | - | 50 639 | - | 120 459 | ||||
Kassenobligationen | 37 352 | - | 118 841 | - | ||||
Geldfluss aus Finanzanlagen | 34 528 | 48 993 | ||||||
Obligationen | 30 018 | - | 5 000 | 55 000 | ||||
Liegenschaften | 4 510 | - | 1 007 | - | ||||
Geldfluss aus dem Kapitalmarktgeschäft | 80 716 | 358 527 | ||||||
Obligationenanleihen | 115 716 | - | 354 280 | 3 253 | ||||
Pfandbriefdarlehen | - | 35 000 | 135 500 | 128 000 | ||||
Geldfluss aus übrigen Bilanzpositionen | 63 465 | 45 469 | ||||||
Sonstige Aktiven | 20 517 | - | 50 610 | - | ||||
Sonstige Passiven | 42 948 | - | - | 5 141 |
2024 Geldzufluss in 1 000 CHF | 2024 Geldabfluss in 1 000 CHF | 2023 Geldzufluss in 1 000 CHF | 2023 Geldabfluss in 1 000 CHF | |||||
Geldfluss aus dem Bankgeschäft: kurzfristiges Geschäft (< 1 Jahr) | 88 096 | 429 889 | ||||||
Geldfluss aus dem Interbankengeschäft | 113 949 | 490 168 | ||||||
Forderungen gegenüber Banken | - | 2 334 | 119 403 | - | ||||
Verpflichtungen gegenüber Banken | - | 111 615 | 370 765 | - | ||||
Geldfluss aus dem Kundengeschäft | 209 026 | 64 830 | ||||||
Forderungen gegenüber Kunden | 22 279 | - | 3 410 | 1 541 | ||||
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | 186 747 | - | - | 66 699 | ||||
Geldfluss aus Wiederbeschaffungswerten derivativer Finanzinstrumente | 6 981 | 4 551 | ||||||
Positive Wiederbeschaffungswerte | - | 420 | 214 | - | ||||
Negative Wiederbeschaffungswerte | - | 6 561 | 4 337 | - | ||||
Veränderung Fonds Liquidität | 25 725 | 333 598 |