Produkte, Dienstleistungen und Absatzkanäle

Auch in der Strategieperiode 2022+ stehen die Kundinnen und Kunden im Mittelpunkt. Im Rahmen einer konsequenten Strategieumsetzung setzt die Bank Cler auf ein nachhaltiges und profitables Wachstum im Kerngeschäft. Konkret fokussiert sie dabei auf die Geschäftsfelder «Privatkunden Schweiz», «Private Banking Schweiz», «Privatkunden Ausland» und «Immobilienkunden Inland». Das durchgehende Kundenerlebnis soll durch einfache und modulare Produkte sowie einfache Prozesse kontinuierlich ausgebaut und weiterentwickelt werden.

Privatkunden Schweiz

Im Privatkundengeschäft Schweiz fokussiert sich die Bank Cler auf die Zielkundengruppen «Junge Paare», «Junge Familien und deren Kinder» sowie «Best Agers». Privatkundinnen und -kunden werden gesamtheitlich gemäss ihren individuellen finanziellen Bedürfnissen entlang aller Lebensphasen auf Augenhöhe beraten. Die gesamtheitliche Beratung stellt die konkrete Lebenssituation und die finanziellen Ziele der Kundin oder des Kunden ins Zentrum und wird durch das digitale Beratungstool «Bank Cler Compass» unterstützt. Es hilft bei der Visualisierung und dokumentiert alle wichtigen Informationen und Entscheide rund um die Basisberatung, Vorsorgeberatung oder Finanzierung.

Weiterhin bietet die Bank Cler ihren Kundinnen und Kunden eine umfassende Produkt- und Dienstleistungspalette in den Bereichen «Bankpakete», «Zahlen und Sparen», «Vorsorgen und Planen», «Finanzieren» sowie «Anlegen» an. Die Anlagelösung der Bank Cler macht die Vorteile der professionellen Vermögensverwaltung auch Kundinnen und Kunden mit kleinerem Vermögen zugänglich.

Private Banking Schweiz

Im Geschäftsfeld Private Banking Schweiz berät die Bank Cler vermögende Privatkundinnen und -kunden mit Domizil Schweiz umfassend. In Ergänzung zum Privatkundengeschäft werden Private-Banking-Kunden durch Fachspezialisten über individualisierte Lösungen ganzheitlich beraten. Im Mittelpunkt stehen nachhaltige Anlageprodukte. 2022 wurde die Bank Cler «Anlagelösung Nachhaltig» mit der Strategie «Aktien» ergänzt. Die Angebotspalette wird kontinuierlich erweitert, denn nachhaltiges Anlegen entspricht einem wachsenden Kundenbedürfnis: Bereits 75% aller Neuanlagen betreffen nachhaltige Anlagestrategien oder Produkte. 2021 hat eine umfassende ESG-Analyse wiederholt gezeigt, dass die nachhaltige Anlagelösung der Bank Cler einen deutlich kleineren CO₂-Fussabdruck aufweist als die traditionelle. Alle Strategievarianten der nachhaltigen Anlagelösungen wurden mit dem Prädikat AA (in einer Skala von CCC bis AAA) nach den Nachhaltigkeitskriterien des MSCI ESG Fund Rating ausgezeichnet. Die Anlagelösungen der Bank Cler gehören damit zu den weltweit führenden nachhaltigen Anlagefonds.

Privatkunden Ausland

Im Rahmen der Strategie 2022+ wurde das Geschäftsfeld Privatkunden Ausland neu geschaffen. Dieses fokussiert auf einen gesamtheitlichen Beratungsansatz im grenzüberschreitenden Finanzdienstleistungsgeschäft. Im Zentrum stehen Grenzgängerinnen und Grenzgänger (mit Arbeitsort Schweiz) aus Deutschland, Frankreich und Italien sowie die vermögende Privatkundschaft aus Deutschland. Die Bank Cler bietet den Privatkunden Ausland Produkte und Dienstleistungen in den Themenfeldern Zahlen, Sparen und Anlegen an.

Immobilienkunden Inland

In diesem Geschäftsfeld stehen die Nachhaltigkeit bei Beratung und Angebot im Mittelpunkt. Die Bank Cler bietet ihren Kundinnnen und Kunden nachhaltige Lösungen für die Finanzierung von Renditeliegenschaften mit Fokus auf Wohnbaugenossenschaften und Immobiliengesellschaften sowie private Immobilieninvestorinnen und -investoren. Die Bank Cler sieht ihre Kundinnen und Kunden als Partner und kommuniziert auf Augenhöhe. Primär wird das Thema Immobilien abgedeckt. Zugleich positioniert sich die Bank als bevorzugter Partner, um auch alle anderen Themen im Zusammenhang mit dem Lebenszyklus der Immobilienkunden anzusprechen (360-Grad-Betreuungsmodell).

Die Bank Cler bietet ihren Immobilienkundinnen und -kunden im Bereich «Hypotheken» verschiedene Modelle an, darunter die Angebote Festhypothek, Variable Hypothek, SARON-Hypothek und Baukredit. Im Besonderen bietet die Bank auch eine Nachhaltigkeitshypothek an, womit nachhaltige Bauvorhaben, welche die Energieeffizienz des Gebäudes steigern oder die Minergie-Standards einhalten, mit einem Zins von 0,25% pro Jahr vergütet werden.

Zudem lässt sich mit dem «Hypo-Check Bank Cler» ganz einfach online berechnen, ob eine Hypothek finanziell tragbar ist. Diese Dienstleistung bietet die Bank Cler ihren Kundinnen und Kunden seit 2022 kostenlos, gemeinsam mit dem externen Anbieter Oper Credits AG, an.

Strategische Fokussierung

Aufgrund der Fokussierung zieht sich die Bank Cler in der Strategieperiode 2022+ aus dem Geschäft mit institutionellen Anlagekunden, externen Vermögensverwaltern sowie Gross- und Firmenkunden zurück. Diese werden fortan konzernweit zentral durch die Basler Kantonalbank betreut.